Banca Centrală a României atrage atenția asupra faptului că în perioada următoare, creditele din 2022 garantate de stat nu vor mai avea dobânda subvenționată.
Valoarea creditelor garantate de stat acordate companiilor a însemnat la finalul primului trimestru din 2023 (T1/2023) aproape o cincime, mai exact 18%, din totalul creditelor pentru acest sector, în dinamică alertă cu 38% față de martie 2022.
BNR nu va mai subvenționa creditele din 2022 garantate de stat
Această formă de creditare bazată pe schema e ajutor de stat IMM Invest Plus a contribuit cu 33% la creșterea stocului de credite corporate în perioada martie 2022-martie 2023 și cu 8,9 miliarde de lei din creșterea stocului creditelor pentru companii din suma totală de 27,9 miliarde de lei.
La finalul primului trimestru din acest an valoarea totală a creditelor în lei acordate companiilor a fost de 105 miliarde, iar creditele corporate în valută au însumat aproximativ 95,5 miliarde de lei.
„Având în vedere că în perioada următoare multe dintre creditele garantate de stat acordate în anul 2022 nu vor mai avea dobânda subvenţionată, este necesară o monitorizare atentă a acestora, fiind posibilă materializarea unor riscuri ce derivă din acest aspect“, se arată într-un comunicat al BNR.
Rata creditelor acordate pe schema de stat IMM Invest Plus a crescut cu 38%
Programele guvernamentale de sprijinire a sectorului neguvernamental și-au dovedit eficiența, în special IMM Invest Plus, analiștii financiari precizează că respectivele programe trebuie orientate spre segmente cu valoare adăugată ridicată și un grad de tehnologizare mare, pentru facilitarea tranziției digitale.
Însă, „programele guvernamentale ar trebui definite în corelaţie cu politicile economice şi industriale naţionale şi europene, cu scopul de a sprijini schimbarea structurală a economiei înspre una cu valoare adăugată superioară, pentru a implementa recomandările Comitetului Național de Supraveghere Macroprudențială”, potrivit BNR. În prezent România are cea mai mare expunere a băncilor asupra sectorului guvernamental din UE.
Rata creditelor neperformante NPL (non performing loans) la creditele garantate de stat la finalul T1/2023 a fost de 2,4% mai bună decât media pe economie de 4,1%, însă trebuie precizat faptul statul a subvenționat aceste credite în primul an. Creșterea stocului creditelor bazate pe programul IMM Invest Plus în martie 2022 respectiv martie 2023 a fost de 38%, ceea ce înseamnă o treime din majorarea stocului creditelor corporate de 28 miliarde de lei.
Stocul de credite în valută, atât la corporații cât și la IMM-uri a generat creșterea soldului din 2022 cu 75 de procente, spre deosebire de anul 2021 când contribuția a fost de doar 11% la IMM-uri și de 48% la corporații, potrivi platformei on-line a Ziarului Financiar.
