Băncile din Uniunea Europeană trebuie să fie „prudente” în ceea ce privește dividendele și alte plăți după recentele turbulențe din sector și sunt încurajate să se concentreze pe menținerea rezervelor de lichidități, a declarat pentru Reuters autoritatea de supraveghere bancară a Uniunii Europene.
Jose Manuel Campa, președintele Autorității Bancare Europene, a declarat că băncile dispun de rezerve solide de capital și de lichidități, iar un indicator cheie al profitabilității se află acum la cel mai ridicat nivel din ultimul deceniu.
Însă nu este clar în ce măsură creșterea rapidă a ratelor dobânzilor va afecta în cele din urmă economia și clienții băncilor, a spus el. „Impactul va veni cu siguranță”, a declarat Campa pentru Reuters. „Vom continua să îl monitorizăm”.
Rolul ABE în monitorizarea băncilor europene
ABE, cu sediul la Paris, se asigură că autoritățile naționale de supraveghere bancară aplică normele UE și coordonează verificări periodice ale stării de sănătate a tuturor băncilor din blocul comunitar, iar rezultatele celui mai recent test de rezistență vor fi prezentate în vara acestui an.
Acțiunile bancare s-au prăbușit luna trecută după colapsul Silicon Valley Bank și al altor creditori americani, precum și după preluarea forțată de către UBS a băncii Credit Suisse, aflată în dificultate. Aceste evenimente ar trebui să îi determine pe creditorii din UE să își analizeze mai atent planificarea capitalului, în special dividendele și alte distribuții, pentru a consolida încrederea pieței și a clienților, a declarat Campa.
„Ar trebui să se uite la scenarii conservatoare”, a spus el. În timp ce băncile au acum poziții de lichiditate foarte puternice, vor trebui să ramburseze împrumuturile de la băncile centrale, a spus el. „Trebuie să ne asigurăm că acestea rămân cu suficiente așa-numite active lichide de înaltă calitate”, a spus Campa, fost oficial de rang înalt la banca spaniolă Santander.
Băncile europene ar trebui să transfere creșterile ratelor dobânzilor către deponenți, având în vedere ușurința cu care aceștia își mută banii la o altă bancă online, ceea ce a cauzat probleme la Silicon Valley Bank, a spus Campa.
„Băncile vor trebui să fie foarte prudente în ceea ce privește modul în care stabilesc prețurile și să fie active în ceea ce privește modul în care își păstrează deponenții”, a spus Campa.
A existat o anumită îngrijorare cu privire la pierderile „nerealizate” din portofoliile de obligațiuni ale băncilor, un factor care a fost, de asemenea, un element care a contribuit la prăbușirea Silicon Valley Bank. „Băncile americane au aproximativ 20% din bilanțul lor în portofolii cu venit fix. Băncile din UE au doar 11,3%. Cerem supraveghetorilor să monitorizeze”, a declarat Campa.
Piața CDS reprezintă o ”îngrijorare”
Piața swapurilor pe riscul de credit (CDS) este acum un „domeniu de preocupare” pentru autoritățile de reglementare, după volatilitatea bruscă a CDS pentru Deutsche Bank, a declarat Campa.
„Încercăm cu adevărat să înțelegem din acest episod care sunt legăturile dintre aceste piețe. Cred că toate autoritățile evaluează acest lucru”, a spus Campa.
Autoritatea europeană de supraveghere a valorilor mobiliare ESMA analizează, de asemenea, piețele CDS, iar industria instrumentelor derivate spune că autoritățile de reglementare dispun deja de date privind această piață.
„Trebuie să înțelegem cum funcționează aceste piețe, cât de lichide sunt și cât de ușor este pentru cantități mici de poziții să modifice cu adevărat prețurile”, a spus Campa.
Cu toate acestea, nu există nicio dovadă că recentele turbulențe bancare arată necesitatea unei regândiri a normelor bancare, a spus Campa. „Consensul global este că ar trebui să punem în aplicare regulile care au fost aprobate după criza financiară globală”, a spus Campa. „Ceea ce am învățat până acum, în ultimele două săptămâni, este că regulile mai degrabă au ajutat decât au dăunat.”
UE urmează să își actualizeze cadrul de închidere a marilor bănci falimentare pentru a include și creditorii de dimensiuni medii. „Cred că este un lucru bun. Îi încurajez să meargă în această direcție”, a spus Campa.
Criticii spun că preluarea Credit Suisse a demonstrat că regulile de după criza financiară pentru a pune capăt băncilor „prea mari pentru a da faliment” nu au funcționat. „Cred că evenimentul de la Credit Suisse demonstrează că rezolvarea unei bănci sistemice mari va fi întotdeauna dificilă. Nu cred că vom putea fi vreodată 100% siguri. Am făcut multe progrese, dar întotdeauna va fi dificil”, relatează Reuters.
