Banca Angliei a avertizat marți că perspectivele economice ale Marii Britanii și ale lumii s-au întunecat de la începutul anului și a cerut băncilor să își mărească rezervele de capital pentru a se asigura că pot face față furtunii.
Conform Reuters, instituțiile internaționale, precum Fondul Monetar Internațional și OCDE, spun că Marea Britanie este mai predispusă la recesiune și la o inflație ridicată și persistentă decât alte economii occidentale, care se confruntă toate cu șocurile de pe piața mondială a energiei și a materiilor prime. „Perspectivele economice globale s-au deteriorat semnificativ. Condițiile financiare globale, în ansamblu, s-au înăsprit semnificativ”, a declarat guvernatorul Băncii Angliei, Andrew Bailey, într-o conferință de presă, după ce BoE a publicat Raportul semestrial privind stabilitatea financiară (FSR).
Evoluțiile din jurul războiului din Ucraina vor fi, de asemenea, esențiale, a adăugat BoE. Băncile britanice sunt bine plasate pentru a face față chiar și unei recesiuni economice severe, a afirmat banca centrală, deși a precizat că se așteaptă ca ratele de capital ale acestora – deși încă puternice – să scadă ușor în trimestrele următoare.
Membrii Comitetului de politică financiară au confirmat că BoE va dubla rata amortizorului anticiclic de capital la 2% din activele ponderate în funcție de risc în luna iulie a anului viitor și a precizat că ar putea varia rata în ambele direcții, în funcție de evoluția economiei mondiale.
Rata reprezintă un tampon suplimentar pentru bănci precum HSBC (HSBA.L), Barclays (BARC.L), Lloyds Banking Group (LLOY.L) și NatWest (NWG.L), care variază în funcție de perspectivele economice.
Viitorul sună rău
Creșterea amortizorului la 2% înseamnă că băncile vor avea nevoie de un capital suplimentar de 11 miliarde de lire sterline (13,2 miliarde de dolari), a precizat BoE. În ciuda înrăutățirii crizei costului vieții, cu o inflație care se îndreaptă spre două cifre, BoE a declarat că băncile au rezistat la vulnerabilitățile datoriei în rândul gospodăriilor și întreprinderilor. Banca centrală și-a exprimat, de asemenea, neliniștea cu privire la sănătatea piețelor financiare de bază – cum ar fi obligațiunile guvernamentale americane și britanice – care au fost subiectul „fugii de numerar” din martie 2020, când pandemia COVID-19 a provocat vânzări de panică.
„Pe fondul unei volatilități ridicate, condițiile de lichiditate s-au deteriorat chiar și pe piețele de obicei foarte lichide, cum ar fi titlurile de trezorerie americane, gilts și contractele futures pe rata dobânzii”, a declarat BoE. Aceasta a precizat că piețele britanice de bază – deși încă funcționale – au devenit mai scumpe pentru tranzacționare, cu diferențele dintre prețul de cumpărare și cel de vânzare pentru gilts pe termen scurt mai mult decât dublându-se față de media lor din 2021.
„Condițiile ar putea continua să se deterioreze, în special dacă volatilitatea pieței crește în continuare”, a spus BoE.
De asemenea, Banca centrală a mai spus că va efectua o analiză aprofundată a funcționării pieței de mărfuri, comerțul cu metale fiind grav perturbat în martie de invazia Rusiei în Ucraina. Banca centrală a precizat că va începe testul de stres al băncilor din 2022 – întârziat din cauza războiului – în septembrie, iar rezultatele vor fi probabil la jumătatea anului 2023.
