Potrivit Hotărârii Guvernului nr. 1096/2022, schimbul valutar pentru persoanele fizice poate fi efectuat doar pe baza unui act de identitate valid. Acest document confirmă identitatea persoanei și dreptul său de ședere legală în România. Măsura face parte dintr-un cadru legislativ care vizează prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului.
Pentru a efectua schimburi valutare, persoanele trebuie să prezinte acte de identitate corespunzătoare. Cetățenii români pot folosi cartea de identitate sau pașaportul, în timp ce străinii trebuie să prezinte permisul de ședere sau un document de călătorie. Casele de schimb valutar sunt obligate, conform legii, să implementeze proceduri de cunoaștere a clientelei.
De asemenea, aceste instituții nu pot folosi automate pentru schimb valutar, pentru a verifica personal identitatea clienților. Punctele de schimb valutar trebuie să fie spații publice clar delimitate de alte activități comerciale.
Nerespectarea acestei reglementări poate duce la sancțiuni, inclusiv revocarea autorizației de funcționare. Consumatorii care nu prezintă un act de identitate valid nu vor putea efectua tranzacții. Această măsură este esențială pentru transparența financiară și prevenirea activităților ilicite, potrivit legalbadger.
