Banca Central Europeană (BCE) pune presiunea asupra concernului austriac Raiffeisen Bank International. Agenția de presă Reuters relatează că autoritatea de reglementare solicită austriecilor să părăsească piața din Federația Rusă.
Presiunile asupra băncii austriece s-a intensificat la scurt timp după ce un oficial american de rang înalt și-a exprimat îngrijorarea privind modul de funcționare al uneia dintre cele mai mari bănci europene în Rusia.
Anterior, Reuters a raportat că Oficiul pentru Controlul Activelor străine al Trezoreriei SUA a lansat o investigație asupra activităților Raiffeisen Bank din Rusia, Siria și a regiunilor ocupate din Ucraina. Concluziile anchetei ar putea duce la sancționarea grupului austriac.
Raiffeisen ar putea părăsi piața din Rusia
BCE a precizat printr-un purtător de cuvânt că autoritatea de reglementare i-a propus băncii să-și limiteze afacerile în Rusia. „ Am cerut să continue monitorizarea îndeaproape a afacerii din Rusia și, în mod ideal le-am redus sau să înceteze cât mai mult posibil”.
Două surse ale agenției de presă au precizat că BCE nu i-a solicitat băncii să părăsească de urgență piața din Federația Rusă, i s-a acordat timp pentru a-și întocmi un plan de acțiune pentru încetarea afacerii. În aceste condiții, nu este exclus ca băncile austriece să părăsească sau să închidă filiala din Rusia.
Aproape jumătate din plățile transfrontaliere din Rusia trec prin Raiffeisen Bank. Austriecii au întocmit deja un plan pentru ieșirea de pe piața rusă. Conducerea băncii, informează Reuters, ia în calcul împreună cu filiala din belarus o mutare în Sberbank, în urma acestei rocade, grupul bancar austriac va primi activele rămase ael băncii ruse în Europa ( Sberbank Europe). Însă, anterior acestei decizii au fost demarate discuții cu VTB pentru o schemă similară de schimb de active.
BCE a cerut tuturor băncilor europene să-și reducă afacerile în Rusia
Un purtător de cuvânt al Departamentului de Trezorerie al SUA a refuzat să comenteze. Raiffeisen a declarat pentru Reuters că a cooperat pe deplin cu OFAC și că a înțeles că solicitarea nu a fost declanșată de o tranzacție sau o activitate specifică. Aceasta a precizat că dispune de procese pentru a asigura conformitatea cu sancțiunile.
Un purtător de cuvânt a declarat că este „încrezător că informațiile furnizate către OFAC vor satisface cererea lor”, adăugând că întrebările adresate au fost de „natură generală”. Raiffeisen nu a fost sancționată în trecut, dar cererea de informații din ianuarie îngrijorează autoritățile europene de reglementare financiară responsabile de supravegherea băncii, din cauza potențialului ca aceasta să ducă în cele din urmă la sancțiuni împotriva Raiffeisen, au declarat două persoane care au cunoștință directă despre acest subiect.
Raiffeisen este adânc înfiptă în sistemul financiar rusesc și este una dintre singurele două bănci străine de pe lista celor 13 „instituții de credit de importanță sistemică” a băncii centrale rusești, subliniind importanța sa pentru economia Rusiei, care se confruntă cu sancțiuni occidentale de amploare.
Fiind al doilea cel mai mare creditor din Austria, banca susține, de asemenea, o mare parte din economia acestei națiuni și are operațiuni extinse în Europa de Est. Un oficial austriac a declarat că autoritățile austriece monitorizează îndeaproape situația de la Raiffeisen și afacerile sale din Rusia, din cauza importanței băncii.
La mai bine de un an de când Moscova a lansat ceea ce numește o „operațiune militară specială” în Ucraina, Raiffeisen se numără printre puținele bănci europene care au rămas în Rusia. Dar s-a confruntat cu critici, inclusiv din partea investitorilor, în legătură cu decizia sa de a continua să facă afaceri cu Moscova. Banca și-a apărat anterior poziția, spunând că expunerea sa la Rusia este limitată, potrivit reuters.com.
Raiffeisen a obținut anul trecut un profit net de aproximativ 3,8 miliarde de euro, în mare parte datorită unui profit de peste 2 miliarde de euro din afacerile sale din Rusia. Între timp, economiștii ruși au depus peste 20 de miliarde de euro la bancă. Trezoreria americană impune sancțiuni și îi poate penaliza pe cei care le încalcă. Cel mai agresiv instrument de sancționare al său îngheață activele americane și exclude accesul băncilor la dolari americani, un element esențial pentru comerțul și finanțele internaționale.
Trezoreriea americană poate interzice companiilor să facă schimburi comerciale celor incluși pe lista neagră
Cel mai dur instrument de sancționare din arsenalul OFAC, cunoscut sub numele de lista SDN, îngheață activele deținute în Statele Unite și interzice companiilor sau cetățenilor americani să facă schimburi comerciale cu cei incluși pe listă, blocând o bancă sau o persoană fizică de la toate plățile în dolari. Acest lucru conferă Statelor Unite o influență mult dincolo de țărmurile sale pentru a-și aplica sancțiunile. Alternativ, OFAC poate recurge, de asemenea, la măsuri mai puțin stricte, cum ar fi aplicarea de amenzi și trimiterea de scrisori de avertizare pentru încălcări ale sancțiunilor.
Doi foști oficiali americani, care au cerut să nu fie numiți, au declarat, totuși, că Washingtonul este de obicei reticent în a lua astfel de măsuri draconice. Viktor Winkler, un avocat german specializat în domeniul sancțiunilor, a refuzat să facă remarci specifice despre Raiffeisen, dar a declarat că este obișnuit ca OFAC să ceară informații băncilor și că acest lucru nu duce automat la sancțiuni.
OFAC a sancționat cinci mari bănci rusești, inclusiv Sberbank (SBER.MM), susținută de stat, parte a unui răspuns la invazia acestei țări în Ucraina, precum și oligarhi bogați.
La scurt timp după invazia Rusiei în Ucraina, Statele Unite au oprit Sberbank de la procesarea plăților prin sistemul financiar american. Brațul său european, cu sediul la Viena, a fost închis la scurt timp după aceea.
Sberbank a declarat anterior că noile sancțiuni nu vor avea un impact semnificativ asupra operațiunilor sale. În 2018, Trezoreria SUA a sancționat ABLV Bank din Letonia, din cauza preocupărilor legate de activități ilicite legate în mare parte de Rusia, ceea ce a dus la destrămarea rapidă a băncii. Johann Strobl, directorul general al Raiffeisen, a declarat în martie acționarilor că analizează opțiunile pentru afacerea din Rusia, dar ajungerea la o concluzie va dura ceva timp, deoarece banca nu este „un stand de cârnați” care ar putea fi închis peste noapte.
