Un nou val de miliardari a dobândit mai multă avere prin moștenire decât prin antreprenoriat în ultimul an. Pe măsură ce „marele transfer de bogăție” se accelerează, potrivit unui nou raport al UBS.
„După valul de activitate antreprenorială la care am asistat în ultimele decenii, mulți fondatori de afaceri îmbătrânesc acum și își transmit averea către generația următoare”, se arată în raportul „Billionaire Ambitions Report 2023”.
53 de moștenitori au primit un total de 150,8 miliarde de dolari. Mai mare decât cele 140,7 miliarde de dolari aduse de 84 de noi miliardari autohtoni, arată raportul. Este pentru prima dată când se întâmplă acest lucru de când raportul a fost publicat pentru prima dată în 2015.
Record de miliardari
Și acesta este doar începutul. În următorii 20-30 de ani, se așteaptă ca o avere în valoare de aproximativ 5.200 de miliarde de dolari să fie transmisă de la o generație la alta.
„Marele transfer de bogăție capătă un impuls semnificativ”, a declarat Benjamin Cavalli. Acesta este șeful departamentului de clienți strategici pentru gestionarea globală a averilor de la UBS, în cadrul unei ședințe de informare.
Averea globală a miliardarilor se redresează. Numărul miliardarilor este în creștere cu 7% în cele 12 luni până la începutul lunii aprilie 2023. Aproximativ 2.544 de persoane erau miliardari la sfârșitul acestei perioade. Averea miliardarilor a crescut cu 9% în această perioadă. Aceasta a ajuns la aproximativ 12.000 de miliarde de dolari în termeni nominali.
Diferențe între generații
Transferul de avere ar putea totuși să nu fie ușor de realizat, conform unui sondaj corespunzător realizat în rândul clienților miliardari ai UBS. Pentru că există diferențe de opinie între generații în ceea ce privește averea și moștenirea.
Șaizeci și opt la sută dintre cei intervievați au declarat „că urmăresc să continue și să crească ceea ce au realizat înaintașii lor” atunci când vine vorba de întrebări legate de active și afaceri. Iar 60% au declarat că doresc ca și generațiile viitoare să beneficieze de averea acumulată.
„Dar au și idei și ambiții proprii – par să fie conștienți de faptul că ar putea fi nevoiți să își remodeleze și să își repoziționeze averea dacă vor să continue moștenirea familiei”, se arată în raport.
Schimbările și progresele tehnologice fac parte din această situație. La fel ca și impactul crizelor globale precum pandemia Covid-19, schimbările climatice și războaiele din întreaga lume.
„Mai mult ca oricând, familiile trebuie să descopere valori și scopuri comune”, a spus Cavalli. Aceste valori comune trebuie apoi să fie „consacrate” în planificarea succesiunii, a adăugat el.
Riscuri asumate
Unele dintre diferențele între generații includ, de exemplu, variații în ceea ce privește apetitul pentru risc, potrivit raportului.
Prima generație, cei care au creat bogăția, preferă datoriile și investițiile cu venit fix, ceea ce, potrivit UBS, poate fi legat de ratele ridicate ale dobânzilor. Cu toate acestea, generațiile ulterioare de ultra-bogați par să favorizeze investițiile în capital privat. În ciuda și a reevaluării activelor legate de ratele dobânzilor.
Diferențele între generații sunt clare și în ceea ce privește filantropia. Miliardarii din prima generație fiind mai predispuși să spună că a avea un impact este un obiectiv cheie pentru ei. În timp ce succesorii lor par să ezite să dea bani pe care nu i-au câștigat ei înșiși.
„Cu toate acestea, există o tendință de a investi în investiții de impact sau de a gestiona întreprinderile în moduri care abordează probleme sociale și de mediu atât în scopuri comerciale, cât și altruiste. Această concluzie a sondajului poate reflecta o schimbare în rândul moștenitorilor, care se îndepărtează de filantropia clasică de acordare de granturi și se orientează către obținerea de rezultate durabile în toate activitățile”, se explică în raport.
Cavalli a remarcat, de asemenea, că există o „temă antreprenorială puternică” în rândul moștenitorilor, care se îndepărtează din ce în ce mai mult de afacerile de familie anterioare și își croiesc propriile drumuri.
Datele arată că 57% dintre moștenitorii intervievați nu lucrează în cadrul afacerii de familie, iar 43% se implică la nivel de C-suite, potrivit CNBC
