Investitorii individuali și-au consolidat portofoliile. În ce active investesc românii

În ultimele luni procentul investitorilor individuali care au un portofoliu de acțiuni s-a majorat considerabil. Nu face excepție nici România, unde la fel de bine investitorii și-au majorat și ei alocările. Doar că numărul celor care dețin active în numerar s-a diminuat, potrivit datelor furnizate de platforma de tranzacționare și investiții eToro.

Investitorii români au dat și ei curs acestei tendințe globale. Românii au încercat pe cât de mult posibil să beneficieze de pe urma randamentelor ridicate, de peste 6%, ale obligațiunillor tranzacționate în moneda națională.

Avem mai mulți investitori români în acțiuni din sectorul serviciilor financiare

Deoarece perioada ratelor ridicate ale dobânzilor se apropie de final. Prin urmare, activele din sectorul serviciilor financiare au fost apreciate de 66% dintre investitorii români. Potrivit analizei eToro, ponderea investitorilor individuali care au în portofoliu active locale listate a fost mai redusă în România, doar 9%.

Pe de altă parte, investitorii români ai profitat și de oportunitățile ivite pe piața internațională. Astfel, numărul celor care au obligațiuni străine a crescut cu 54%. În cazul acțiunilor internaționale cotate la bursă, ponderea investitorilor români care dețin astfel de obligațiuni este de 17%, un procent mai mare decât media globală. Studiul s-a desfășurta pe un eșantion de 10.000 de investitori individiuali din 12 state.

Concluziile cercetării indică faptul că numărul investitorilor care au acțiuni listate pe piața locală a crescut de la 49 la 54%. În tot acest timp, numărul investitorilor individuali care un portofoliu cu acțiuni în companii listate pe bursele internaționale a crescut de la 31 la 36%. Timp în care proporția celor care dețin active în numerar s-a diminuat cu  două procente de la 69 la 67%.

Un mediu cu rate ale dobânzii mai scăzute este benefic

„Având în vedere că Fed a apăsat în sfârşit pe pedala reducerilor ratei dobânzii săptămâna trecută, vedem începutul sfârşitului pentru dobânzile mari pentru economisire. Acest lucru va determina în mod inevitabil mai mulţi oameni să se orienteze către piaţa bursieră pentru a obţine un randament mai bun al banilor lor şi deja începem să vedem acest lucru.

Un mediu cu rate ale dobânzii mai scăzute este benefic şi pentru companiile cotate la bursă, ceea ce înseamnă că ne putem aştepta ca profiturile să rămână reziliente sau chiar să crească, ceea ce susţine şi mai mult pieţele de acţiuni. Ca urmare, este probabil ca investitorii să continue realocarea fondurilor de la numerar la acţiuni, în căutarea unor randamente mai mari”, a comentat analistul eToro, Sam North, în comunicat.

Pe criterii de vârstă, tendința este mai pronunțată în rândul investitorilor din generația Millenials. Mai ales între cei cu vârste între 29 și 43 de ani. Numărul Millenials care au acțiuni pe piețele locale a crescut cu 16% de la un trimestru la altul. În rândul investitorilor mai tineri, Generația Z a manifestat mai puțin interes, proporția acțiunilor locale și internaționale a crescut cu 5%, respectiv 7%.

Generația Z a manifestat mai puțin interes pentru investiții

„Cu orizonturile lor lungi de timp pentru investiţii, ‘milenialii’ conduc cursa investiţiilor în acţiuni. Această generaţie are luxul timpului de partea sa, ceea ce le permite să treacă peste fluctuaţiile pieţei în căutarea creşterii pe termen lung, în timp ce sunt, de asemenea, mai predispuşi decât omologii lor mai tineri din Generaţia Z să dispună de numerar pentru a investi.

Generaţia Z este deja destul de bine investită, în timp ce categoria de investitori cu vârste mai înaintate îşi reduce simţitor investiţiile pentru a-şi proteja averea”, a adăugat North.

Analistul eToro Bogdan Maioreanu a evidențiat că invesitorii individuali nu au același pattern.

„În ciuda orizonturilor lor lungi de timp pentru investiţii şi contrar tendinţei globale, nu cei din categoria Millennials (cei cu vârste cuprinse între 28 şi 43 de ani) sunt cei care conduc cursa investiţiilor în acţiuni, ci generaţia mai apropiată de pensionare – Baby Boomers (60-78 de ani).

Este posibil ca modificările constante ale legislaţiei privind pensionarea din România să fi creat un sentiment de urgenţă în ceea ce priveşte fructificarea averii acumulate şi maximizarea randamentelor prin valorificarea oportunităţilor de pe piaţă. Surpriza este reprezentată de Generaţia Z (vârste sub 27 de ani), care a redus investiţiile pe piaţa bursieră locală, dar şi în activele cripto.

Deşi această generaţie are de partea sa luxul timpului, care îi permite să reziste pe piaţă, ea este precaută în perioade economice incerte, deoarece veniturile sale sunt mai sensibile la necesităţile imediate şi la şocuri”, a explicat Maioreanu.

În sondajul amintit, investitorii individuali sunt definiți ca investitori care își gestionează singuri portofoliile și care dețin orice investiție tradițională. Aminitim aici acțiuni, obligațiuni, fonduri sau mărfuri ori instrumente financiare derivate, potrivit Agerpres.