Din anul 2027, se vor interzice plățile în numerar de peste 10.000 de euro. De asemenea, în ceea ce privește plățile cash ce depășesc valoarea de 3.000 de euro va fi obligatorie identificarea clientului. Toate aceste reguli intră în vigoare în conformitate cu Regulamentului european 1.624/2024, apărut în Jurnalul Oficial UE.
Astfel, de la 10 iulie 2027, plățile în numerar de peste 10.000 de euro vor fi interzise în toate statele membre în cadrul Uniunii Europene (UE). Iar aceste reguli vin acum către comercianții de bunuri, dar vor fi valabile și pentru prestatorii de servicii, ori între aceștia. De asemenea, o altă regulă ce se aplica tot din aceeași dată, face referire la plățile numerar de peste 3.000 de euro. În astfel de situații, verificarea identității clientului va fi obligatorie, conform legii.
Se limitează plățile cash
Aceste reguli se vor aplica cu un scop precis. Se țintește reducerea riscurilor de spălare a banilor. În acest sens, regula va fi valabilă și dacă o tranzacție cash de peste 10.000 de euro este efectuată printr-o singură plată sau prin mai multe plăți.
„Persoanele care comercializează bunuri sau prestează servicii pot accepta sau efectua o plată în numerar numai până la concurența sumei de 10 000 EUR sau echivalentul în moneda națională sau în valută, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni care par a avea o legătură între ele”, prevede actul normativ.
De menționat că autoritățile din statele membre UE au posibilitatea de a adopta și limite chiar mai mici față de suma de 10.000 de euro pentru plățile cash. Însă e nevoie ca o astfel de hotărâre să fie luată după consultarea cu Banca Centrală Europeană. În plus, în cazul în care există deja legi ce fac referire la limitele inferioare celei de 10.000 de euro la tranzacții numerar într-un anumit stat, acestea se vor aplica în continuare.
Regulile impuse la nivelul UE vor fi stricte
În România, spre exemplu, este în vigoare o astfel lege. Este vorba despre Legea 129/2019 prin care se menționează că tranzacțiile în numerar ce depășesc valoarea de 10.000 de euro trebuie raportate autorităților din domeniul prevenirii spălării banilor. „Introducerea unei limite la nivelul Uniunii pentru plățile mari în numerar atenuează riscurile asociate utilizării unor astfel de plăți”, menționează legea respectivă.
„Cu toate acestea, entitățile obligate care efectuează tranzacții în numerar sub limita respectivă rămân vulnerabile la riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, deoarece oferă un punct de intrare în sistemul financiar al Uniunii. Prin urmare, este necesar să se impună aplicarea unor măsuri de precauție privind clientela pentru atenuarea riscurilor de utilizare abuzivă a numerarului”, se continuă în această lege.
De asemenea, Legea 129/2019 face referire și la plățile de peste 3.000 de euro: „Pentru a se asigura că măsurile sunt proporționale cu riscurile prezentate de tranzacțiile cu o valoare mai mică de 10 000 EUR, aceste măsuri ar trebui să se limiteze la identificarea și verificarea clientului și a beneficiarului real atunci când efectuează tranzacții ocazionale în numerar în valoare de cel puțin 3 000 EUR. Respectiva limitare nu scutește entitatea obligată de aplicarea tuturor măsurilor de precauție privind clientela ori de câte ori există o suspiciune de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului și nici de raportarea tranzacțiilor suspecte către FIU”, scrie newsweek.ro.
