Probleme pentru Banca Chinei. Liu Jin, Președintele Bank of China, a demisionat invocând motive personale. Jin a deținut totodată și funcția de vicepreședinte al consiliului de administrație.
Banca Chinei se află pe locul patru mondial, cu active ce depășesc 2,7 miliarde de euro. Agenția de știri Reuters a anunțat că președintele consiliului de administrație, Ge Haijiao, va deveni președintele interimar al grupului bancar.
Banca Chinei, în atenția BNR-ului pentru abateri grave
Banca Chinei este prezentă pe piața din România încă din 2019. Filiala din România a intrat în atenția BNR, care a trimis Direcția de Supraveghere. Banca Centrală a României a trimis un avertisment scris prin care a reclamat încălcarea a 12 norme bancare, printre care și încălcarea normelor de prevenire și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, potrivit HotNews.ro.
BNR poate aplica sancțiuni de la un avertisment scris până la o amendă în cuantum de cel mult 0,5% din capitalul minim reglementat sau chiar interzicerea desfășurării activității de creditare. Potrivit sursei citate, Banca Chinei a încălcat următoarele norme bancare:
- Probleme de cunoaștere a clientelei, în special cea online;
- Nu au fost stabilite măsuri de diminuare a riscurilor ce derivă din acordarea de produse/servicii bancare, la distanță, clienților încadrați într-o categorie de risc sporit;
- Nu au fost aplicate măsuri de autentificare sporite utilizate în procesul de efectuare a tranzacțiilor prin intermediul canalelor digitale.
- Nu s-au implementat sisteme informatice care să constituie un sprijin adecvat în procesele de cunoaștere a clientelei, prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, precum și a aplicării sancțiunilor internaționale.
Mugur Isărescu la BNR. Sursa foto: Arhiva companiei
Nereguli grave descoperite de BNR
- Nu au efectuat evaluarea activității desfășurate în anul 2022 referitoare la expunerea la spălarea banilor și finanțarea terorismului;
- Bank of China-sucursala București, nu avea stabilite prin norme proprii tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clienți;
- Nestabilirea unor proceduri adecvate de control intern, precum și ineficiența controlului de nivel 2, ce au avut ca efect deficiențe identificate în procesele de cunoaștere a clientelei;
- Acceptarea, în procesul de identificare a clienților, a unor documente mai vechi de 30 zile de la data emiterii acestora;
- Neadoptarea de măsuri rezonabile pentru a verifica identitatea beneficiarului real – 6 cazuri;
- Neidentificarea corespunzătoare a beneficiarului real – 1 caz;
Lipsa monitorizării continue a relației de afaceri ce a constat în neactualizarea datelor și informațiilor deținute despre client, cu frecvența stabilită în reglementările interne – 6 cazuri.
Banca Chinei, a patra cea mai mare din lume
Banca Chinei, a patra cea mai mare din lume, a intrat pe piața bancară din România la sfârșitul anului 2019. Astfel, prin sucursala din București, Bank of China și-a extins prezență în 60 de state, potrivit sursei citate.
La momentul respectiv, Liu Liange, președinte al Consiliului de Administrație, a declarat că Banca Chinei, prin înființarea filialei din România „va ghida activ firmele chineze spre a investi în această regiune. Va susține cu fermitate întreprinderile locale pentru a explora piața chineză, construind astfel un pod financiar solid pentru cooperarea sino-română”.
