Un plan al Uniunii Europene de a stabili legături mai strânse cu trei țări mici care se află în interiorul granițelor sale riscă să provoace prejudicii financiare semnificative consumatorilor europeni, au avertizat autoritățile de supraveghere ale blocului comunitar.
Într-o intervenție dramatică, care amenință să distrugă negocierile comerciale cu Andorra, Monaco și San Marino cu doar câteva luni înainte de încheierea acestora, cele mai importante autorități de reglementare financiară din Europa au declarat că o relație mai strânsă cu cele trei țări ar putea deschide ușa banilor ilegali și ar putea permite firmelor financiare prădătoare ajungă mai ușor la consumatorii din Uniunea Europeană.
Țările banilor ilegali
Cele trei națiuni, cu o populație totală de 150 000 de locuitori și care se învecinează cu Franța, Italia și Spania, nu sunt membre ale UE, dar din 2015 negociază cu Comisia Europeană legături economice mai strânse care să le ofere acces la piața unică.
Președinții celor trei autorități de reglementare din UE, care supraveghează băncile, piețele financiare și sectoarele asigurărilor și pensiilor din Europa, au avertizat că acest trio „a menținut în mod istoric reglementări financiare mai puțin riguroase” și „ar putea fi predispus la spălarea de bani și la alte activități ilicite”.
În scrisoarea lor adresată Comisiei, aceștia au afirmat că societățile ar putea fi tentate să se stabilească în așa-numitele micro-state într-o încercare deliberată de a beneficia de reguli financiare mai blânde, ceea ce ar crea „riscuri semnificative pentru consumatori” dacă și-ar vinde produsele în întregul bloc.
Orice intrare frauduloasă a serviciilor financiare în UE ar submina ani de eforturi de reglementare pentru a înăspri supravegherea firmelor financiare. Țările mai mici din UE, precum Cipru, au fost supuse unor presiuni intense pentru a deveni mai stricte. De asemenea, blocul comunitar introduce măsuri drastice împotriva vânzărilor digitale transfrontaliere riscante.
Paradisul evaziunii fiscale
În afara granițelor UE, scandaluri internaționale precum Panama Papers au dus la o acțiune globală de combatere a spălării de bani și a evaziunii fiscale. Cu toate acestea, printre cele trei țări, Monaco are de mult timp reputația de paradis fiscal și loc de joacă pentru bogații și celebritățile lumii.
„Un control și garanții adecvate sunt esențiale pentru a ne asigura că nu lăsăm niciun cal troian să treacă prin porțile noastre”, a declarat Paul Tang, un europarlamentar olandez din partea socialiștilor și democraților, care a lucrat la legislația privind spălarea banilor și la cea fiscală. „Când câinii de pază europeni emit un avertisment comun, ar fi bine să ascultăm”.
Serviciile financiare reprezintă doar o parte din acordurile de asociere mai mari cu cele trei țări, menite să elimine obstacolele comerciale, pe care Comisia spera să le încheie până la sfârșitul anului. Fără a deveni membre cu drepturi depline, țările ar trebui să respecte anumite reglementări ale UE pentru a beneficia de libera circulație a persoanelor, a bunurilor, a serviciilor și a capitalurilor.
Planuri mărețe
În ianuarie, Maroš Šefčovič, vicepreședintele Comisiei, a descris un acord cu cele trei până în 2024 ca fiind „un obiectiv ambițios, dar realizabil și o prioritate a Comisiei”. Un eșec în a ajunge la un acord înainte de alegerile europene din iunie anul viitor ar face ca planurile să cadă în paragină.
Reprezentanții guvernului din San Marino au citit avertismentele „cu stupoare”, a declarat un purtător de cuvânt al Ministerului de Externe al țării. Problemele din trecut nu au avut „nimic de-a face cu procesul virtuos întreprins de cele trei state care transpun de ani de zile reglementările europene și care respectă principalele mecanisme de încurajare a cooperării fiscale și financiare între state cu un efort egal cu cel al statelor membre ale UE”, informează politico.eu
