Uniunea Europeană a convenit joi asupra unor norme mai stricte de combatere a spălării banilor pentru criptomonede. Care se aplică și pentru comercianții de mașini de lux și iahturi. Avertizând că oligarhii și infractorii nu se mai pot ascunde în blocul celor 27 de țări. Reprezentanții statelor UE și ai Parlamentului European au ajuns la un acord privind noul cadru în urma unor negocieri care s-au încheiat la primele ore ale dimineții.
„Este o zi bună pentru cetățenii și întreprinderile din UE, dar o zi proastă pentru oligarhi și teroriști”, a declarat Eero Heinaluoma, unul dintre legislatorii care au luat parte la negocieri.
UE impune noi norme mai stricte
UE are de mult timp norme împotriva spălării banilor. Dar acestea erau aplicate diferit în fiecare stat membru, ceea ce a facilitat dezvoltarea infracțiunilor transfrontaliere. Danske Bank a recunoscut în 2018 că plăți suspecte în valoare totală de 200 de miliarde de euro din Rusia și din alte țări au trecut printr-o sucursală din Estonia. Acest lucru a evidențiat necesitatea de a îmbunătăți cooperarea transfrontalieră.
Acordul de joi introduce un regulament unic al UE pentru combaterea spălării banilor în întregul bloc. Completând un pachet care includea o nouă autoritate UE de combatere a spălării banilor (AMLA) înființată luna trecută. Cel mai recent acord conferă AMLA competențe de intervenție. În cazul în care un stat membru este prea lent în combaterea spălării banilor.
De asemenea, acesta extinde domeniul de aplicare a normelor pentru a include criptomonedele. Alături de comercianții de bunuri de lux, cluburile și agenții de fotbal. În această categorie sunt incluse și vizele „de aur” acordate de unele state UE în schimbul investițiilor în proprietăți. Scopul este de a verifica de unde provin fondurile pentru achiziții și dacă cumpărătorul face obiectul unor sancțiuni ale UE.
Verificări amănunțite
Furnizorii de servicii de criptomonede trebuie să verifice clienții care efectuează tranzacții în valoare de 1.000 de euro sau mai mult. De asemenea, au obligația de a raporta activitățile suspecte. Societățile transfrontaliere de criptoactive trebuie să facă verificări suplimentare.
Comercianții de bunuri de lux, de metale prețioase și bijutierii vor trebui, de asemenea, să efectueze verificări ale clienților. De asemenea, va exista o limită maximă de 10.000 de euro la nivelul UE pentru plățile în numerar. Ceea ce va face mai dificilă spălarea banilor de către infractori, se arată în comunicat.
Achiziții de bunuri de lux
Firmele care intră sub incidența noilor norme vor trebui să identifice și să verifice persoanele care efectuează tranzacții ocazionale cu numerar între 3.000 și 10.000 de euro. „Unul dintre obiectivele noastre cheie a fost să ne asigurăm că infractorii cu gulere albe nu vor mai putea să-și spele banii prin achiziționarea de mașini scumpe, iahturi și avioane private”, a declarat Paul Tang, un deputat care a participat la negocieri.
Unul dintre legislatori a declarat reporterilor că astfel de achiziții erau „jucăriile preferate ale oligarhilor”. Proprietarul final sau beneficiarul efectiv al tuturor entităților străine care dețin bunuri imobiliare în UE trebuie să fie înregistrat, aplicat retroactiv din ianuarie 2014. Noile norme au nevoie de un acord formal din partea statelor UE și a întregului Parlament înainte de a deveni lege, conform Reuters .
